Mali Müşavir İş ve Görev Tanımı & Nasıl Olunur?

Mali Müşavir İş Tanımı

Ekibimize katılmak için bir finansal danışman kiralamak istiyoruz. Gününüzü müşterileriyle finansal hedefleri ve risk toleransları hakkında konuşarak geçirecek ve ardından uygun bir finansal planlama stratejisi önereceksiniz. Bu sıkı düzenlenmiş rolde başarılı olmak için, zaten uygun lisanslara ve piyasadaki en son finansal ürünler hakkında derin bir bilgiye sahip olmalısınız.

Finansal Danışman Sorumlulukları:

• Harcamalarını, gelirlerini, sigorta kapsamlarını, finansal hedeflerini, vergi durumlarını, risk toleranslarını veya bir finansal plan geliştirmek için gereken diğer bilgileri belirlemek için müşterilerle konuşmak.
• Finansal planlar ve stratejilerle ilgili müşterilerin sorularını yanıtlamak ve finansal danışmanlık vermek.
• Müşterilere sigorta kapsamı, yatırım planlaması, nakit yönetimi ve finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olacak diğer alanlarda stratejiler önermek.
• Yaşam veya ekonomik değişikliklerin, durumsal kaygıların veya finansal performansın planlarında değişiklik gerektirip gerektirmediğini anlamak için müşteri hesaplarını ve planlarını düzenli olarak gözden geçirmek.
• Müşterilerin finansal hedeflerine ulaşmak için stratejiler geliştirmek için müşterilerden alınan finansal verilerin analizi.
• Müşteriler için finansal belge özetleri, yatırım performansı raporları ve gelir tahminleri hazırlamak veya yorumlamak.
• Finansal planlar uygulamak veya müşterileri onlara yardım edebilecek profesyonellere yönlendirmek.
• Müşteri portföylerini yönetme ve güncelleme.
• Finansal durumlarındaki değişiklikleri keşfetmek için müşterilerle düzenli olarak iletişim kurun.
• Müşteri tabanınızı oluşturmak ve sürdürmek.

Mali Müşavir Gereksinimleri:

• İşletme, finans veya ilgili alanda lisans derecesi.
• 1-2 yıllık satış tecrübesi.
• Mevcut FINRA 7 ve 63 Menkul Kıymet Kayıtlarına sahip olmalıdır (66 veya 65 tercih edilir).
• Yaşam ve sağlık ruhsatı.
• Geçerli bir ehliyet.
• Yatırım fonu, menkul kıymetler ve sigorta endüstrileri bilgisi.
• Word, Excel, Outlook ve PowerPoint’te uzman.
• Çeşitli işler için bir bilgisayarı kullanarak rahat.
• Kaliteli finansal danışmanlık sağlama deneyimi.