Kişisel Bankacı İş ve Görev Tanımı & Nasıl Olunur?

Kişisel Bankacı İş Tanımı

Bankacılık ekibimize katılmak için müşteri odaklı bir Kişisel Bankacı arıyoruz. Bireysel Bankacının sorumlulukları arasında bankacılık ihtiyaçlarını belirlemek ve müşterilere özel bankacılık çözümleri sunarak bireysel hizmet sunmak için yakın işbirliği içinde bulunmak bulunmaktadır.

Bir Kişisel Bankacı olarak başarılı olmak için, müşterileri ile uzun vadeli ilişkileri başarıyla kurmanız ve sürdürmeniz ve maksimum müşteri memnuniyetini sağlamak için müşteri hesaplarıyla ilgili sorunları etkili ve verimli bir şekilde çözebilmeniz gerekir.

Bireysel Bankacı Sorumlulukları:

• Müşterilerine ihtiyaçlarına göre bankacılık hizmet ve ürünlerini tavsiye etmek ve açıklamak.
• Hesap açma ve kapatma ve işlemleri denetleme dahil olmak üzere müşteri banka hesaplarını yönetmek.
• Mevcut ve gelecekteki müşterilere bankacılık hizmetleri ve ürünlerini sunmak ve satmak.
• Müşterileri gerektiğinde kurum içi finansal uzmanlara ve/veya yatırım fonları ve güven yönetimi gibi ilgili banka departmanlarına yönlendirmek.
• İmza alma ve gerektiğinde hesap numaralarını atama dahil olmak üzere hesapları açmak veya kapatmak için belgeler hazırlamak.
• Kredi kartları, emanet kasaları ve kredi talepleri için işleme uygulamaları.
• Müşteri talebi üzerine banka hesap detaylarının doğrulanması.
• Banka politikaları ve prosedürleri ile politika ve prosedürleri etkileyen tüm değişikliklerin müşterileri ile tartışılması.
• Müşteri soru ve şikayetlerini çözme.
• Gerektiğinde veri girişi gibi idari görevlerin yapılması.

Kişisel Bankacı Gereksinimleri:

• Lisans finans, işletme veya ilgili bir alanda derecesi.
• Kişisel Bankacı olarak kanıtlanmış deneyim.
• Bankacılıkta Amerikan Bankacılık Enstitüsü’nden (AIB) sertifika alınması önerilir.
• Kişisel bankacılık uygulamaları, kuralları ve düzenlemeleri hakkında çalışma bilgisi.
• Bankacılık hizmetleri ve ürünlerinin detaylı olarak anlaşılması.
• Microsoft Office Suite (Word, Excel, Outlook ve Access), bankacılık veritabanları ve ilgili yazılım programlarında uzmandır.
• Görevlere öncelik verme yeteneği ile çoklu görev ve zaman yönetimi becerileri.
• Mükemmel iletişim, satış ve pazarlık becerileri.